如果有人告诉你,建议对单身人群增加税收,30岁不结婚,每月多交1000元的税,40岁还不生孩子,每月再多交2000元,那你肯定会觉得这个人疯了。不结婚不生孩子额外交税,听起来就相当离谱。但要是换一个说法,所有人都多交一点税,只要你结婚生孩子了,我就把之前多交的这点税退还给你,这听起来是不是突然就合理多了?然而实际上,两者导致的结果并没有任何差距,本质上都是单身的人比已婚已育人纳更多税。单身无罪,但是有税。
别以为以上只是无聊的假设,这其实已经成为了全世界的普遍操作,只不过它的名字叫生育补贴。这其实就是一种变相的单身税和无孩税。
生育补贴的“内幕”
所谓“单身税”,其实不是说真的有法律针对单身群体专门收税,而是指因为未婚缘故,个人在交税时不能享受一些税收减免政策,和已婚已育的人相比,实际上交了更多的个人所得税。比如德国为了鼓励结婚和生育,就会给已婚已育群体额外的免税额。
2023年,德国个人所得税的起征点是年薪1万欧元左右,但是如果结婚生了孩子,就会获得7500欧的免税额。其次,德国还推行按照家庭收入报税,如果夫妻双方中有一个是没有工作在家全职带孩子,这个家庭就会少交很多税。而且在育儿阶段,政府不仅会给父母放育儿假,还会以儿童金的方式发放补贴。
举个例子,假设两个德国人A和B,A已婚已育,而B单身,两人一年的收入都是5万欧元。A每年就会比B少交2118欧的个人所得税,每月最高能领取1800欧的补贴,并且能享受14个月的带薪休假。在孩子成年之前,每个月还有250欧的额外补贴。如果孩子接受高等教育,这个补贴就一直会发放到25岁。十年下来,两个收入相同的人税收补贴上就会有10万欧元的差距。
单身没生孩子的人群也在为全社会的抚养做出贡献,因为这些补贴就是来自纳税人纳的税。鼓励生育不仅几乎是所有发达国家的共识,也是所有低生育国家的必选项。
中国的生育政策
从二胎到三胎,我国的鼓励生育政策为什么收效甚微?近年来,我国家庭福利支出和鼓励生育支出占GDP的比重也在逐年升高。不仅有子女教育的个人所得税专项扣除,还在去年出台了三岁以下儿童抚养的专项扣除。在今年的个税改革中,更是将这两项专项扣除从1000元上调到了2000元。
具体来说,专项扣除政策到底能减少多少税收呢?如果你是独生子女,那么你的“老人+小孩”家庭抵扣费用将从原来每年的3.6万提高到6万。按照最高税率45%计算,你每年最多能省下10800元的税款。如果你有两个孩子,那么税务抵扣费用则从原来的3.6万提高到8.4万,每年你可以多省下2.16万的税款。生的孩子越多,抵扣的金额也就越多,相应节省的个税也越多。
综合计算一下,如果有两个孩子,再加上父母的3.6万和原有的个税起征线6万,那么年收入不超过14.4万的朋友,大概以后就无需再交税了。可以看出,这个政策的目的明显是为了鼓励人们多生孩子。但是细品之下,你就会发现这个这个政策的指向性很明显。指向谁呢?那些收入更高的人群。因为想要享受减税的福利,前提是你得先交税。今年个人所得税的起征额调整为了5000元,如果月收入不到5000,根本就不用纳税又何来省税这一说呢?大家或许会觉得5000的门槛很好达到,但实际上,全中国14亿人,只有1亿人需要缴纳个税。
至于其他13亿人,无论是单身躺平族不生孩子,还是响应国家号召生了俩娃仨娃,都只能自己生的孩子自己养,鼓励生育政策都与你无关。而反过来看,如果你是高收入人群,达到最高45%的税率,那确实是相当大的一笔支出。赚的越多,税务压力就越大,这个时候专项扣除政策就相当于天上掉下的大馅饼。但是纵观全国,收入达到这份上的人恐怕少之又少。
当然,这种极端案例不适合代表普遍现象。那我们就用中上层收入的家庭来举个例子,看看每个月能减轻多少负担。多生一个孩子,每个月多1000免税额,最多也就能省下几十块钱,连顿饭钱都不一定够,怎么去减轻养孩子的经济压力?
因此也有人笑称,为了减免税收生孩子,就相当于为了用掉100块代金券,买了辆劳斯莱斯。所以专项扣除在全国范围内鼓励生育的效果也不是很好。
补贴政策的影响
生娃直接发钱也不能提高生育率?单身人纳的税都去哪了?我国为了鼓励生育出台的专项扣除政策,显然对大多数人来说没有意义,所以为了让更多普通人有“参与感”,很多城市直接开始生娃发钱了。比如杭州怀第三胎就补贴5000元,生下来再发两万。而且这个趋势逐渐转变为从第一胎开始就补贴,像深圳这样年轻人聚集的城市,第一胎就补贴7500元。
不过现实来看,这些补贴政策好像也没有起到很明显的作用,我国生育率仍在逐年下降。对于有经济能力的人来说,几千或者一两万的补贴根本不值得多看一眼,对他们来说,生育更像是一项投资,需要仔细权衡成本和收益。如果生育所带来的收益远大于成本,他们自然会选择生育。而这种收益并不仅仅限于金钱方面,还包括家庭幸福和社会稳定等更为深远的影响。
其次,对于那些经济条件有限的人而言,这些补贴也只不过是杯水车薪,与后期抚养孩子所需要投入的精力和大量金钱相比,根本毫无意义。很多年轻人表示,自己不生孩子,难道真的就是缺这么一两万吗?每年少交的这点税加上发的补贴可能还不够孩子一个月的开销。所以绝大部分年轻人,宁愿做光荣的纳税人也不愿结婚生子。
不过话又说回来,享受不到政策优惠待遇,是不是对单身人群不公平呢?其实不然,这些钱早晚还是会回到自己身上的。这就涉及到养老问题。从经济层面上看,孩子就是未来的劳动力,是维持社会发展的必要资源。很多人不愿意生孩子,但谁老了都逃不过丧失劳动力,需要赡养的命,所以需要依靠劳动力带来的社会服务。直白的说,就是你老了之后领的退休金和政策养老补贴,都是别人孩子上班纳的税。
思路打开,也可以认为你年轻时候纳的税,确实是相当于给愿意生孩子的人养孩子,但是你老了之后这些孩子也在纳税给你养老,大家都扯平了,单身人不吃亏。总言而之,从讨论单身人数和征收单身税的角度来看,婚姻、生育以及单身问题与社会发展和人口结构密切相关。在制定相关政策和措施时,需要兼顾个人的权益和社会的利益,平衡不同群体的需求和利益。这样才有助于构建一个和谐、稳定的社会,其中每个人都能够获得幸福和满足。
社会责任与税收公平
然而,对于那些认为单身人群在税收政策中受到不公平待遇的人来说,也不能忽视他们对社会的贡献。单身人纳税,这部分税金早晚会用于社会事业、基础设施建设以及其他公益事业。所以,我们不能仅仅从税收的角度来看待问题,还需考虑单身人在社会中的其他方面所做出的贡献。
社会责任不仅仅是个体的责任,也是国家的责任。政府在制定税收政策时,需要权衡各方利益,确保公平公正。如果税收政策过于偏向某一群体,可能会引发社会不满,甚至引发社会矛盾。因此,税收政策的制定需要更全面、更深入地考虑各方面的因素,以达到社会的整体平衡。
生育政策的深层考量
生育政策的制定,除了税收政策的影响外,还涉及到更深层次的社会问题。鼓励生育不仅仅是为了增加劳动力,更是为了保持社会的稳定和繁荣。在这个方面,政府需要思考更多的是如何提供更好的教育、医疗和社会服务,以及如何创造更加宽松的生育环境。
社会中的每个阶层都有其特殊的需求和关切点,而政府在制定政策时需要深入了解并考虑这些因素。例如,对于年轻人而言,他们更加注重的可能是在事业上的发展,而不仅仅是政府提供的短期经济激励。因此,在设计生育政策时,不仅要关注金钱上的激励,还需要考虑到对家庭的全方位支持。
社会保障与个人选择的平衡
从综合角度看,税收政策和生育政策并非孤立存在,它们在社会保障体系中扮演着重要的角色。社会保障的核心目标之一就是为社会成员提供全方位的保障,无论其是否已婚、是否生育。因此,在制定相关政策时,需要在激励生育的同时,保障单身人群的合法权益。
税收政策和生育政策的调整应当更加灵活,根据社会的变化和需求进行有针对性的改进。政府需要关注人口结构、社会经济发展等多个方面的因素,科学合理地制定政策,以实现社会各方面的平衡与和谐。
结语
通过对税收和生育政策的分析,我们看到了社会发展、个体选择与政府责任之间微妙的平衡。婚姻、生育以及单身问题都与社会发展和人口结构紧密相连,而政府在制定相关政策时,需要综合考虑各方面的利弊,确保公平公正。无论是单身纳税人还是已婚已育家庭,每个人都有自己的生活方式和选择,社会应当为其提供相应的支持和保障。只有在平等、公正的基础上,社会才能实现真正的和谐与稳定。
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